Az Egyesült Királyságban példaértékű ítélet született egy kripto ATM-üzemeltető ügyében. Olumide Osunkoya, a GidiPlus Ltd. tulajdonosa négy év börtönbüntetést kapott, miután az FCA (Financial Conduct Authority) szabályait megszegve működtette az automatákat. Ez az első alkalom, hogy egy ilyen tevékenység miatt valakit bebörtönöztek, ami komoly üzenetet hordoz az iparág számára.
Illegális kripto ATM-ek: egy kockázatos üzlet
A brit pénzügyi felügyelet már régóta harcol az engedély nélküli kriptovaluta-automaták ellen, és Osunkoya esete mérföldkőnek számít ebben a folyamatban. A vállalkozó 2021 végén és 2022 elején összesen 28 helyszínen üzemeltetett bitcoin ATM-eket, annak ellenére, hogy az FCA megtagadta számára a szükséges engedélyt. Amikor a hatóság felszólította a tevékenység leállítására, nemcsak hogy figyelmen kívül hagyta az utasítást, hanem egy új cég és egy hamis identitás révén folytatta az üzletet, ezúttal 12 automatával.
A bíróság szerint Osunkoya szándékosan és előre kitervelten próbálta kijátszani a szabályozást. Az ítélet nem csupán az engedély nélküli működésre vonatkozott: a vádpontok között szerepelt okirat-hamisítás, hamis személyazonosság használata és illegálisan szerzett vagyon birtoklása is.
Hatalmas haszon a szabályok megszegéséből
A nyomozás feltárta, hogy Osunkoya jelentős nyereséget termelt az illegálisan üzemeltetett ATM-ek révén. Ügyfeleitől 30–60 százalékos felárat számított fel a tranzakciók után, ami jóval meghaladta az átlagos piaci díjakat. Bár a hatóságok nem hozták nyilvánosságra az összes bevétel pontos összegét, a számítások szerint több százezer fontot kereshetett ezzel a tevékenységgel.
Az FCA egyre szigorúbb fellépése
Az elmúlt években az FCA fokozta az illegális kripto ATM-ek elleni küzdelmet. 2022-ben még több mint 80 ilyen automata működött az Egyesült Királyságban, de a hatóságok szigorú ellenőrzéseinek köszönhetően 2024-re egy sem maradt aktív.
Az ügyészség hangsúlyozta, hogy Osunkoya esete világosan megmutatja, milyen következményekkel járhat a szabályok figyelmen kívül hagyása. Perrins bíró az ítélethirdetéskor kiemelte, hogy a vádlott tudatosan és előre megtervezetten szegte meg a törvényt. Hamis identitással próbálta eltitkolni szerepét, és szisztematikusan kijátszotta a felügyeletet. Ez nem egy egyszerű szabályszegés volt, hanem egy alaposan átgondolt törvénysértés.
Példaértékű büntetés
Therese Chambers, az FCA végrehajtási és piacfelügyeleti igazgatója elmondta, hogy ez az első eset az Egyesült Királyságban, amikor valakit börtönbüntetésre ítéltek regisztrálatlan kriptovaluta-tevékenység miatt. Az üzenet egyértelmű: aki szándékosan megszegi a szabályokat és kijátssza a rendszert, annak komoly következményekkel kell számolnia.
Szabályozottabb jövő a kripto ATM-ek számára?
A brit hatóságok célja a kriptopiac tisztítása és a pénzmosás elleni intézkedések megerősítése. Osunkoya elítélése figyelmeztetés lehet mindazok számára, akik hasonló módszerekkel próbálnák elkerülni a jogi előírásokat.
A kriptovaluta ATM-ek jelenleg világszerte szabályozatlan területnek számítanak, de az FCA fellépése precedenst teremthet. Ez ösztönözheti más országok hatóságait is arra, hogy szigorúbb intézkedéseket vezessenek be a piac átláthatóságának és biztonságának érdekében.
(Forrás: Fintech.hu)
(Címlapkép: Depositphotos)
Szólj hozzá