Az Egyesült Királyságban közel hárommillió hamis személyazonosság lehet, amelyek valós és kitalált adatok kombinációjából születtek. A csalók az identitásokkal milliárdos nagyságrendű károkat képesek okozni.
A LexisNexis Risk Solutions által végzett elemzés során, a 72 millió vizsgált fogyasztói profilból 2,8 millió mutattott szintetikus személyazonosságra utaló jeleket. Ezt a módszert „Frankenstein klónozásnak” is nevezik, mivel különféle forrásokból származó egyedi adatok összegyűjtésével hoznak létre egy új identitást. Korábban már foglalkoztunk részletesebben a szintetikus identitásokkal.
Hitelcsalások
A csalók elsősorban a hitelvizsgálatok manipulálására és hamis hitelkérelmek beadására használják ezeket az identitásokat. A LexisNexis becslései szerint ezek a tevékenységek 2027-ig mintegy 4,2 milliárd fontba kerülhetnek az Egyesült Királyság gazdasága számára, amennyiben a vállalatok nem képesek hatékonyan kezelni ezeket.
A kutatás felfedte, hogy a csalók az egész országban „szintetikus farmokat” működtetnek, ahol ipari léptékben új hamis identitásokat állítanak elő, felkészülve a későbbi visszaélésekre. Az azonosított hamis profilok főként rövid távú hitelekre nyújtottak be számos kérelmet.
„Kezdetben egy szintetikus személyazonosság keveset ér a csalók számára, mivel nincs hiteltörténete, így a csalóknak hosszú távú stratégiát kell alkalmazniuk. Minden egyes hamis profilt gondosan ápolnak, hogy idővel hitelesnek tűnjön. Amint úgy ítélik meg, hogy eléggé megbízhatónak tűnik, megpróbálják a rendelkezésre álló hitelkereteket maximálisan kihasználni,” mondta Noreen Altaf, a LexisNexis személyazonossági csalásokra szakosodott szakértője.
Százak egy címen
A kutatás során egyik alkalommal többek közt észrevették, hogy egy vidéki farmon az elmúlt hét évben 439 gyanús személyazonosságot regisztráltak, melyek közül csak 22 bizonyult valódi személynek. Ezek az azonosítók számos hitelkérelmet adtak be, és néhányuk egy másik hasonló farmhoz is köthető.
Az Egyesült Államokban a szintetikus csalások már jelenleg is problémát jelentenek. Az üzleti szektorban minden egyes megerősített eset után átlagosan 15 000 dolláros veszteséget okoz.
(Forrás: Fintech.hu)
(Címlapkép: Depositphotos)
Szólj hozzá